Cinco recomendaciones para lograr un servicio al cliente exitoso en el sector asegurador

Desde el inicio de la pandemia, las compañías aseguradoras se dieron a la tarea de acelerar sus procesos de digitalización para incrementar velocidad y eficiencia.
No obstante, el factor humano sigue cumpliendo un rol muy importante al momento de ofrecer una atención personalizada y humana.
Gracias a este enfoque, Allianz Colombia es, desde hace varios años, una de las compañías con niveles de gestión y satisfacción más altos de la industria.

COLOMBIA (Agosto 23 de 2022). El foco en la experiencia integral ha significado, para las compañías, la oportunidad de conocer las motivaciones de sus clientes y dar respuesta a necesidades que trascienden la entrega de un producto o servicio. Las personas buscan la autonomía suficiente para comprar, junto con un acompañamiento cercano y humano.

De acuerdo con un estudio realizado por la firma Deloitte en 2018, los usuarios de ese entonces en el sector asegurador tenían aspectos que consideraban imprescindibles al momento de requerir atención por parte de sus agentes como: cobertura, facilidad en los trámites, variedad de pólizas, agilidad en la atención de peticiones, quejas y reclamos, planes de aseguramiento y número de sedes.

Sin embargo, tras la pandemia, muchas de estas necesidades cambiaron o, de hecho, se eliminaron del listado (como el número de sedes) producto de una fuerte migración del servicio al cliente a los canales digitales y la atención telefónica a partir de las restricciones en materia de movilidad y, sobre todo, a la creciente necesidad por parte de los clientes de recibir una atención más rápida, sencilla y personalizada.

Según Giovanni Grosso, vicepresidente de distribución y ventas en Allianz Colombia, “uno de los mayores retos que tuvimos que enfrentar las aseguradoras con la pandemia fue generar cercanía para garantizar a nuestros asegurados experiencias diferenciales, no solo al momento de comprar o utilizar un seguro, sino también, acompañarlos con información valiosa, capacitación sobre cultura aseguradora y experiencias para que nos sintieran cercanos y presentes. Para esto, tuvimos que acelerar los procesos de digitalización y adecuar nuestros canales de comunicación, pero, sobre todo, implementar nuevos servicios para cumplir con las expectativas de nuestros clientes”.

Factores que inciden en un buen servicio al cliente

El sector asegurador, a diferencia de otras industrias, recibe llamadas o solicitudes por parte de sus clientes quienes, en su gran mayoría, requieren de atención inmediata para solucionar y/o amortiguar un siniestro que puede ir desde accidentes viales, casos de enfermedad, robos y daños en sus hogares, entre otros. Por esto, las aseguradoras deben tener como prioridad generar confianza en sus clientes, a través de un respaldo oportuno, rápido y personalizado que pueda brindar certeza en momentos de crisis.

Teniendo en cuenta lo anterior, Allianz Colombia ofrece las siguientes recomendaciones para que las compañías puedan ofrecerles a sus clientes la mejor experiencia y servicio:

Un bot no siempre es la respuesta: el éxito está en saber combinar la apertura de canales digitales con un contacto humano pues, así como en muchos casos la automatización es un diferencial de alto valor para el cliente, en otros momentos, un soporte humano, rápido y claro puede hacer la diferencia. Las empresas deben saber cuándo emplear unos u otros para evitar frustración y enojo en los clientes.
Atención rápida, personalizada y efectiva: cada cliente espera de su aseguradora, no solo un cumplimiento rápido y efectivo al momento de utilizar la póliza (en todo momento y a través de cualquier canal) sino, además, una atención cálida, cercana y empática para sentirse lo suficientemente respaldado y tranquilo frente a un siniestro.

De hecho, según la consultora PWC, el 70% de las experiencias de compra se basan en cómo el cliente se siente tratado y atendido durante todo el proceso y, en eso, la velocidad y la personalización en el servicio juegan un papel preponderante.

Indicadores de gestión y seguimiento: es indispensable contar con herramientas que permitan medir y evaluar la calidad del servicio para fortalecer lo que se hace adecuadamente e identificar oportunidades de mejora. En este sentido, Allianz cuenta con el programa Voice of Customer (VoC) que tiene como meta resolver de forma ágil y oportuna las insatisfacciones de sus asegurados; haciendo un cierre personalizado con cada uno de los clientes que ofrece su retroalimentación.

Un ejemplo claro de su cultura centrada en el cliente es que David Colmenares, CEO de la compañía, contacta directamente hasta cinco clientes al mes para recibir personalmente comentarios por parte de ellos y ellas, entender y/o reconocer los posibles fallos que tuvieron al momento de necesitar su seguro, e identificar la oportunidad de mejora y corregirla con un enfoque de largo plazo.

Cercanos, pero respetuosos: es imprescindible tener una línea de comunicación clara y transversal que se adapte a todos los mensajes, canales y momentos de interacción con los clientes. Atrás quedaron las épocas en las que era necesario usar terminología rebuscada o iniciar las comunicaciones con eternos encabezados. Hoy, los clientes buscan cercanía, honestidad y asesoría de expertos que estén de su lado.

Cultura organizacional: está comprobado que la calidad en la atención al cliente está estrechamente vinculada con el bienestar de los empleados encargados de brindarla. Por eso, las compañías aseguradoras deben preocuparse por construir y mantener una cultura laboral que fortalezca el sentimiento de pertenencia, inclusión y servicio entre sus funcionarios para que, a su vez, ellos atiendan y resuelvan las necesidades de los clientes de la misma manera en que la organización lo haría con sus colaboradores.

“Tenemos una premisa y es que el primer cliente al cual debemos fidelizar es a nuestro empleado. Si está satisfecho con su trabajo, atenderá con gusto las necesidades que puedan tener nuestros asegurados”, agrega Giovanni.

Resultado de lo anterior es que, en 2022, Allianz Colombia alcanzó la certificación como uno de los mejores lugares para trabajar en el país, otorgado por la empresa global de consultoría Great Place To Work, la cual destacó que el 99% de los colaboradores de la aseguradora lo consideran un excelente lugar para trabajar, comparado con la media del mercado que llega al 86%.

Acerca de Allianz:

Allianz es, actualmente, uno de los grupos financieros más grandes del mundo y el mayor asegurador en el sector a nivel internacional. La compañía está presente en más de 70 países en los cinco continentes y cuenta con más de cien millones de clientes y más de 150.000 funcionarios. En Colombia, es la primera aseguradora del país con más de 145 años de experiencia y una oferta integral en las áreas de protección, ahorro e inversión con siete regionales y más de 2.500 intermediarios en todo el país. Es referente en seguros de automóviles y salud además de seguros de hogar, vida y un amplio portafolio de seguros corporativos. De igual forma, cuenta con programas de prevención relacionados con temas seguridad vial y hábitos de vida saludable.